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央行上海总部公布了2022年金融违法处罚情况 东亚银行(中国)被罚款第一

2月22日晚，中国人民银行上海总部宣布2022年金融违法行为行政处罚。2022年，中国人民银行上海总部作出28项行政处罚决定，涉及5家银行金融机构、2家非银行金融机构、3家非银行支付机构和18名直接责任人，罚款5117.9万元。其中，机构罚款总额为5000.1万元，机构直接责任人罚款总额为117.8万元。上海银行个人手机银行。

信用调查管理和反洗钱领域是案件的“重灾区”

中国人民银行上海总部指出，处罚案件涉及金融统计、支付结算、信用调查、反洗钱、金融消费者权益保护等业务领域，呈现两个特点：一是违反信用调查管理和反洗钱管理罚款金额，二是机构和直接责任人实施“双重罚款”比例进一步提高。银行消费贷款怎么贷。

根据处罚情况，违反信用调查管理和反洗钱管理规定的罚款金额分别占44.6%和42%，单案最高罚款金额为1694万元，银行业金融机构违反信用调查管理规定。个人消费贷款。

东亚银行(中国)被罚款第一

中央广播网记者梳理了中国人民银行上海总部2022年的所有行政处罚决定，发现东亚银行(中国)在单个案件中被罚款最高。2022年1月，东亚银行(中国)因违反信用信息收集、提供、查询及相关管理规定，被罚款1674万元，并被责令限期改正。时任东亚银行(中国)个人银行办公室主任江浩和时任东亚银行(中国)副行长蔡丽凤分别被罚款10万元。个人消费贷款有哪些。

(截图自中国人民银行上海总部网站)个人消费贷款利率多少。

另一个收到1000亿元罚款的是快钱支付。2022年1月，因违反账户管理规定、清算管理规定、未履行客户身份识别义务、与身份不明客户交易等四项违法行为，被罚款1004万元，并责令限期改正。时任快钱支付董事、首席执行官、总经理党晓强、时任快钱支付助理副总裁滕士军分别被罚款3.5万元和8.5万元。

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(截图自中国人民银行上海总部网站)工商银行消费贷款。

10人因违反洗钱管理规定而被罚款

记者指出，2022年，中国人民银行上海总部对90%的处罚机构和直接责任人员进行了处罚，涉及信用调查和反洗钱领域。其中，因违反洗钱管理规定而被罚款的个人数量占56%；因违反信用调查管理规定被罚款的单笔金额最大，为10万元，多名责任人被罚款10万元。

根据行政处罚信息公示表，共有10人因违反洗钱管理规定而受到处罚，包括邮政储蓄银行上海分行、太平洋人寿、东方电子支付、星展银行（中国）、很多机构，比如快钱支付。

其中，时任邮政储蓄银行上海分行副行长陈磊、卢盛、姚明分别被罚款7万元、3.5万元、2.5万元。时任太平洋人寿副总经理周晓楠、崔顺心分别被罚款7万元，东方电子支付履行合规部负责人职责的毛伟被罚款3.4万元。时任星展银行(中国)合规负责人郑炯和时任星展银行(中国)首席运营官陈俊节分别被罚款3.5万元和2.5万元。上海银行金煜传闻。

此外，多名负责人被罚款10万元，涉及东亚银行（中国）、渣打银行(中国)等机构。

中国人民银行上海总部指出，金融违法行为的主要原因包括三个方面：一是未有效实施合规和风险管理制度；二是片面追求绩效，忽视合规管理；三是监督检查不严格，人员管理不力。中国人民银行上海总部对金融机构和支付机构提出了三项监管要求，包括建立健全、清晰、高效的内部控制体系；建立合规意识，严格执行内部控制度；高度重视行政处罚的合规预警作用。

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