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外高桥金融公司被罚违法 超过借款人实际需要发放贷款的贷款贷款
中国银行业监督管理委员会网站今日披露的上海银行业监督管理局行政处罚信息公开表（上海银行业监督管理委员会处罚决字）〔2023〕根据40号和41号)，上海外高桥集团金融有限公司发放营运资金贷款超过借款人的实际资本需求，委托贷款业务在现金管理项目下的内部控制不完善。洪路负责管理上述违法事实。
根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第（五）项和《营运资金贷款管理暂行办法》第三十九条，中国银行保险监督管理委员会上海监督管理局责令上海外高桥集团财务有限公司改正，并处以80万元罚款；根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第（二）项，洪路被警告并处以5万元罚款。
《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定：
银行业金融机构有下列情形之一的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销营业执照；构成犯罪的，依法追究刑事责任：
(一)未经资格考试任命董事、高级管理人员的；
(二)拒绝或者阻碍非现场监督或者现场检查的；
(三)提供虚假或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料；
(四)未按规定披露信息的；
(五)严重违反审慎经营规则的；
(六)拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。
《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条规定：
银行业金融机构违反法律、行政法规和国家有关银行业监督管理规定的，银行业监督管理机构除依照本法第四十四条至第四十七条的规定处罚外，还可以区分不同情况，采取以下措施：
(一)责令银行金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接负责人给予纪律处分；
（2）银行金融机构的行为不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下的罚款；
（3）取消董事、高级管理人员一定期限至终身资格，禁止董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限至终身从事银行业工作。
《营运资金贷款管理暂行办法》第三十九条规定：
贷款人有下列情形之一的，中国银行业监督管理委员会除本办法第三十八条采取监督措施外，还可以依照《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条处罚：
(一)以降低信贷条件或者超过借款人实际资金需求发放贷款的；
(二)未按本办法规定签订贷款合同的；
(三)与借款人串通非法发放贷款的；
(四)允许借款人将营运资金贷款用于国家禁止生产经营的固定资产投资、股权投资和领域和用途；
(五)超越或者变相超越审批权限的贷款；
(六)未按照本办法规定管理和控制贷款资金的；
(七)严重违反本办法规定的审慎经营规则的其他情形。
以下为处罚原文：
【琛从 BANK FINANCING】尊享直接对接老板
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